13人骗30亿!假冒银行员工伪造印章冒充行长签订协议 诈骗细节曝光

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如果用一些钱欺骗普通人没有技术含量，那么正规银行的钱就被骗了，上亿人被骗成功了，所以人们不得不喊:“胆肥的把戏都是高的。”。

近日，中国判决文件网公布了两起刑事案件，魏磨溪、胡某、任某等13个诈骗团伙非法经营协议存款业务，诈骗金额高达30亿元的诈骗案件浮出水面。

在这起案件中，三家银行被该团伙诈骗。其中广发银行被骗5亿元，招商银行、中信银行被骗过程中发现异常，犯罪团伙试图诈骗。

广发银行被骗5亿元

根据该判决，魏磨溪及其团伙犯有欺诈罪，首先获取雇主银行的信息，然后冒充银行职员联系雇主银行，伪造一系列协议存款合同和银行印章，借用银行办公室，并与雇主银行和渠道公司签署协议。

2015年11月10日上午，犯罪嫌疑人胡冒充中国农业银行荆州分行工作人员周，与广发银行福州分行工作人员通过电话联系，谎称农行荆州分行拟开展约定存款业务。

因此，认为是真的，经上级领导批准后，将广发银行福州分行渠道公司寿险资产管理有限公司(以下简称寿险公司)员工苏某的联系方式告知胡，并由胡联系苏某在农行荆州分行开立渠道公司存款账户。

胡向苏谎称可以代表渠道公司开立协议存款账户，苏根据胡的要求将为寿险公司开立账户所需的信息扫描成电子版，并通过电子邮件发送给胡。

胡在成功获得人寿保险公司开户所需信息的电子版后，与他人联手伪造全套开户信息和所需印章，在中国农业银行荆州市分行荆州经济开发区支行开立“人寿保险资产管理有限公司-荣光91号专用账户”账户。

中国农业银行荆州分行与人寿保险公司签订虚假协议存款合同后，广发银行福州分行5亿元资金汇入陈某1号等实际控制的“人寿保险资产管理有限公司-荣光91号专用账户”账户。

2015年11月18日，5亿元转入赣锋新能源账户。按照等级，任收到750万元，胡收到900万元，杨收到1250万元，尹收到750万元，魏收到1690万元，其他人收到260万至7000万元。剩余的部分资金存在赣锋新能源账户，部分资金以赣锋新能源的名义购买。

犯罪团伙成员的分布很清楚

根据判决，本案中犯罪团伙的每个成员都有明确的分工，每一级的上级都是下级的出资者，因此每个人都可以从交易中受益。

犯罪嫌疑人胡某说:“相对于我们每个级别，上级是下级的出资人，下级是上级的口，所以我们都是中层领导。每个级别都必须获得自己的福利费用。”

具体来说，第一层是任，主要负责资金来源、托管行名称、协议存款的名称、头寸、联系方式、息票利息等信息，指导下一层与托管行联系，通过风险控制，签订存款协议。

第二个层次是胡某，他与任某谈得很好，用资金做协议存款，假装是银行职员去找一家需要大量资金的银行。

第三层是杨(或乐某)，负责准备银行相关资料、文件、刻制印章、提供银行工作人员身份与托管行联系、开立银行账户、签订存款协议、转账、索要中介利益。

第四层是尹，他按照上级的指示办事。

第五层是魏磨溪，按照尹的指示操作，专门交易。

第六层是银行职员李某和刘。作为内部员工，他们与上级合作，提供银行信息，作为银行行长签署协议，开立银行账户，并要求中间利益。

企图诈骗两家银行的四名主犯被判入狱

值得注意的是，并非所有目标银行都被“招募”。

根据判决，在成功诈骗广发银行福州分行5亿元前后，魏谋喜一伙还诈骗了招商银行上海分行20亿元和中信银行济南分行5亿元，但均告失败。

其中，招商银行上海分行已将20亿元人民币存入魏磨溪控制的专用账户，汇款后，中国银行荆州分行感到可疑，派人到招商银行上海分行核实，发现所谓的协议存款业务是虚假的。经中国银行荆州分行、民生通惠公司和招商银行协商，中国银行荆州分行向招商银行返还人民币20亿元。

在诈骗中信银行济南分行时，因协议签署地点问题，协议签署被暂时取消，引起中信银行工作人员的怀疑。因此，骗取中信银行济南分行5亿元的犯罪也不成立。

对此，荆州市中级人民法院认为，被告人刘与魏磨溪等人以非法占有为目的，捏造事实，隐瞒事实真相，骗取受害人的银行资金，数额巨大，均构成诈骗罪。

根据判决，魏磨溪、胡某等四名主犯被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收其全部个人财产。其余被判处10至15年有期徒刑，罚金超过100万。

来源：索菲亚回声报中文网